Как Deutsche Bank может пролить свет на правду о финансах Трампа

Президент Трамп однажды бросил вызов любому, кто сомневался в его финансовом положении, просто обратиться к немецкому банковскому гиганту, который одолжил ему сотни миллионов за десятилетия: Deutsche Bank.

«Почему вы не названиваете главе Deutsche Bank?», - хвастался Трамп на предвыборной кампании, отталкивая заявления о том, что другие банки Уолл-стрит стали нервничать по поводу одалживания ему денег после череды банкротств.

Теперь следователи из штата Нью-Йорк и Конгресса делают именно это. В прошлый понедельник генеральный прокурор Нью-Йорка, по сообщениям, выдал повестку в суд с просьбой предоставить ряд финансовых документов, связанных с Трампом, из разразившейся скандалом немецкой компании. В прошлый вторник Deutsche Bank заявил, что планирует сотрудничать с «уполномоченными по расследованию».

Финансовые эксперты полагают, что в записях Deutsche прослеживается карта президентской бизнес-империи, которая, вероятно, будет более показательной, чем его налоговые декларации, включая собственные оценки банка истинного размера состояния Трампа и потенциальное доказательство любых финансовых затруднений с иностранными организациями, такими как Россия или Саудовская Аравия. 

Следователи ищут сведения о самых деликатных сделках Трампа за многие годы из банка, который был ему ближе, чем любой другой, и который продолжал кредитовать его, когда другие отказались.

Сотрудничество Deutsche представляет уникальную угрозу для окружения Трампа благодаря его непосредственному участию в семейном бизнесе, его неоднозначной роли в многомиллиардных российских схемах отмывания денег и новым обвинениям в нарушениях в организации Трампа бывшим личным адвокатом Трампа Майклом Коэном.

«Банк точно знает, чего он[Трамп] на самом деле стоит, потому что они просмотрели и проверили все его имущество и банковские счета», - сказал Дункан Левин, бывший прокурор из Нью-Йорка и эксперт по финансовым преступлениям. «У них было бы огромное количество информации. Я бы посчитал немыслимым, что у них нет копий налоговых деклараций Трампа».

Миллиарды для Трампа

Deutsche Bank стал кредитором последней инстанции Трампа после того, как череда банкротств в 1990-х годах заставила другие фирмы с Уолл-стрит считать его слишком рискованным для сотрудничества. В результате в течение долгого времени возникали вопросы о том, как Трамп убедил немецкий банк одолжить ему столько денег, когда другие едва ли позволяли ему войти в дверь.

Основным контактом Трампа с Deutsche в течение последнего десятилетия была его глава отдела частного банковского обслуживания в США Розмари Враблик - женщина, которую Трамп, однажды неточно описал, как «главу Deutsche Bank».

Приватный банкинг предполагает предоставление индивидуальных услуг ультрабогатым индивидуальным клиентам, которых банки тщательно изучают, чтобы лучше понять свой профиль риска. С этой целью Deutsche подготовила бы ряд исследований о Трампе и его бизнес-империи, одновременно предоставляя кредиты или участвуя в кредитах Трампу на общую сумму 2,5 миллиарда долларов на протяжении 17 лет, сообщили VICE News финансовые эксперты.

«Банки проводят тщательную проверку этих клиентов [частного банковского дела], чтобы установить постоянные отношения, потому что это позволяет им чувствовать себя комфортно с клиентом», - сказал Левин. «Это позволяет им предлагать сделки, которые обычные клиенты могут не получать».

Теперь информация, которую Deutsche тщательно хранит о Трампе с целью оценки его как кредитного риска, может вскоре быть передана непосредственно агрессивному новому генеральному прокурору Нью-Йорка Летиция Джеймс, которая в январе вступила в должность, предупредив Трампа о том, что ему следует беспокоиться о трех вещах. : «Мюллере, Коэне и Летиции Джеймс».

По словам Левина, у Deutsche Bank почти наверняка есть копии налоговых деклараций Трампа, а также куча непубличной информации с подробным описанием фактического размера состояния Трампа, включая годы записей о его банковских счетах, источниках дохода, платежах и электронных переводах.

Палата Демократов уже пыталась заставить Казначейство передать Отчеты о подозрительной деятельности Трампа Deutsche, документы, в которых отмечалась бы любая нерегулярная или подозрительная активность клиентов на счетах, связанных с Трампом или его партнерами. А в 2017 году они отправили Deutsche письмо с просьбой провести две внутренние проверки: одну из его прошлых причастностей к недавнему российскому скандалу с отмыванием денег, а другую - о личных счетах, которые держал Трамп и члены его семьи в банке.

Семья Трампа также сотрудничает с Deutsche, включая его дочь Иванку, зятя Джареда Кушнера и мать Кушнера Серил Кушнер, по словам председателя комитета по финансовым услугам Дома Максин Уотерс. Семейный бизнес Кушнера, как сообщается, получил от Deutsche кредит в размере 285 миллионов долларов всего за месяц до избрания Трампа.

Патриотичный закон США 2001 года позволил банкам начать обмениваться информацией о своих клиентах во имя борьбы с отмыванием денег и пролить свет на сложные финансовые следы, проходящие через несколько учреждений. 

Этот уникальный архив записей, хранящихся в Deutsche, может дать множество улик для следователей, которые сейчас активно исследуют бизнес-империю Дональда Трампа.

Следователи будут искать доказательства того, что кто-либо из семейного бизнеса Трампа ввел в заблуждение Deutsche, убеждая банк предоставить ему кредит - деятельность, которая может представлять собой преступление банковского мошенничества.

Бывший адвокат Трампа Коэн заявил в конце февраля Конгрессу, что Трамп предоставил Deutsche Bank завышенную финансовую отчетность, одновременно пытаясь получить кредит во время своей неудачной попытки купить векселя «Баффало»(*прим. профессиональный клуб по американскому футболу) в 2014 году - сделка, о которой офис New York AG теперь запрашивает дополнительную информацию через повестку в суд. По данным The New York Times.

По сообщениям, этот офис также хочет узнать о том, что Deutsche одолжил деньги Трампу в 2014 году на сумму 69 миллионов долларов США для рефинансирования ранее выданных кредитов Deutsche по чикагскому Trump International Hotel and Tower, а также около 170 миллионов долларов, предложенных Deutsche для помощи в строительстве отеля Trump's Washington DC менее чем в полутора киломметрах от Белого дома.

Следователи будут искать случаи, когда Организация Трампа, возможно, фальсифицировала деловые записи, что само по себе является преступлением в штате Нью-Йорк, даже если эта деятельность не соответствует фактическому мошенничеству.

В прошлую среду бывший председатель предвыборной комиссии Трампа Пол Манафорт был обвинен окружным прокурором Манхэттена в нарушении этого точного закона, а также в общей сложности в 16 пунктах, связанных с его ипотечными кредитами.

Такое небольшое правонарушение может быть использовано для того, чтобы попытаться убедить сотрудников низшего звена Трампа в даче показаний против тех, кто над ними, в том числе против членов семьи Трампа или самого.

Расследование в Нью-Йорке представляет особую опасность для окружения Трампа, потому что любые уголовные обвинения, выдвинутые государственными обвинителями, такие как последнее обвинительное заключение против Манафорта, не могут быть отклонены с помилованием президента.

Отмывание денег

Конгресс обозначил еще одну область внимания: отмывание денег.

«Мы собираемся многое узнать о Deutsche Bank и его отношениях с президентом», - заявил в начале марта председатель комитета по финансовым делам Палаты представителей Максин Уотерс. «Мы очень обеспокоены отмыванием денег».

Банк недавно начал сотрудничать со следователями Конгресса после нескольких месяцев сопротивления, по словам Уотерса, который сказал, что специалисты уже начали копаться в книгах компании.

Дом Демократов особенно заинтересован в том, чтобы выяснить, попали ли нелегальные деньги на счета Трампа, особенно если они пришли из России, в том числе за наличные покупки дорогих кондоминиумов Трампа через подставные компании, заявил Уотерс на заседании Палаты представителей на прошлой неделе.

В феврале Комитет по разведке Палаты представителей провел широкое расследование, целью которого было выяснить, сумели ли иностранцы с большими карманами получить влияние на президента или завоевали ли влияние на политику его администрации, предложив финансовое вознаграждение. Председатель комиссии открыто задался вопросом, могли ли российские деньги быть направлены через Deutsche в бизнес Трампа.

«Обеспокоенность Deutsche Bank заключается в том, что у них есть история отмывания российских денег», - заявил на встрече Meet The Press председатель Адам Шифф, демократ из Калифорнии. «И это, по-видимому, был единственный банк, который был готов вести бизнес с Организацией Трампа. Совпадение ли это?

Вопросы об отмывании денег давно циркулировали вокруг Трампа, в том числе после того, как в 2015 году на его казино в Тадж-Махале был наложен штраф в размере 10 миллионов долларов за «серьезные и давние нарушения в сфере отмывания денег». Обзор от The New Republic в 2017 году показал, что «за За последние три десятилетия, по крайней мере, 13 человек с известными или предполагаемыми связями с русскими бандитами или олигархами владели, жили и даже управляли преступной деятельностью из Башни Трампа и других объектов Трампа».

А когда дело доходит до отмывания денег из России, у Deutsche сомнительный послужной список.

В январе 2017 года Deutsche был оштрафован регуляторами Нью-Йорка и Лондона на 630 миллионов долларов за то, что разрешил клиентам московского офиса отмыть 10 миллиардов долларов из России посредством сомнительных сделок с акциями.

Deutsche также был связан с совершенно отдельным скандалом с отмыванием денег, имеющим исторические масштабы, с участием датского кредитора Danske Bank, который расследует подозрительные платежи на сумму почти четверть триллиона долларов, которые прошли через его филиал в бывшей советской республике Эстонии.

В начале 2017 года Уотерс направил письмо бывшему генеральному директору Deutsche Джону Криану. Ее комитет хотел знать, «гарантированы ли российским правительством кредиты, предоставленные Deutsche Bank президенту Трампу, или каким-либо образом связаны с Россией».

У следователей в Нью-Йорке и Конгрессе теперь, наконец, появилась возможность многое узнать.