Кому проще получить быстрый доступ к своим большим суммам денег: миллиардеру с долей в компании или миллионеру с огромной зарплатой?

  • Источник: Tempting.Pro
  • Автор: Александр Болтрукевич
  • 20.10.2019 20:54
  • Категория: Финансы

Каждый раз, когда мы видим свежеизданный годовой отчет от журнала Forbes, со списком самых богатых людей планеты, не стоит сразу же думать, что эти люди могут легко пользоваться всеми этими миллиардами долларов, которыми они владеют. Накопить 1 миллиард не так уж и просто, ещё сложнее держать его где-то рядом с собой. А взять себе огромную сумму денег порой оказывается не так уж и легко.

Как большинство людей становятся обладателями девятизначных сумм? 

Они создают собственную компанию, становятся соучредителями или в крайнем случае инвесторами. Они имеют какую-то долю в этой компании (процент акций), в последующем компания растет и развивается и ее капитализация становится все выше и выше, соответственно денежная доля владельцев акций так же увеличивается. Когда компания является закрытым обществом, ее владельцы могут распределять прибыль, которая осталась после покрытия всех расходов на содержание компании, между собой. Они так же могут делать какие-либо покупки в счет компании, к примеру покупка автомобиля, но пользоваться данными активами в своих личных целях. Директор может даже поужинать с друзьями, расплатиться корпоративной картой и потом представить счет из ресторана бухгалтеру, как запланированную бизнес-встречу. А что на счет действительно крупных мировых гигантов, которые уже вышли на IPO и являются публичной компанией?

Миллиардеры от компаний

После того, как компания проводит первичный публичный выпуск акций, ее деятельность становится доступной и прозрачной для всех остальных. И на каждое ее действие — трату крупной суммы денег, рынок будет реагировать, что в свою очередь будет отражаться на стоимости акций компании. Все мы знаем Джеффа Безоса, как самого богатого человека на данный момент. По последним данным его состояние оценивается в 114 миллиардов долларов(в эту сумму входит владение акциями Amazon, Blue Origin, другие бизнесы, вроде газеты «The Washington Post» и собственные накопленные средства). Но стоит еще раз повториться, что это не значит, что все эти деньги лежат на его банковской карте и он может легко ими воспользоваться. У руководителей гигантских компаний, конечно же, так же есть заработная плата, но для многих — это лишь формальность. Можно вспомнить зарплату Марка Цукерберга в Facebook, которая составляет 1 доллар. Некоторым платят не деньгами, а акциями, как Илону Маску. Который отказался от зарплаты (в его ежегодном доходе стоит 0$), но заработал 2.3 миллиарда долларов в виде акций, благодаря Tesla в 2018 году.

Когда ты являешься CEO публичной миллиардной компании, ты несешь ответственность не только перед своим бизнесом и сотрудниками, но и перед акционерами компании. И чтобы обналичить хотя бы 1% своих акций, который может стоить миллиарды долларов, нужно пройти соответствующие процедуры, которые занимают время. Необходимо подготовить определенный пакет документов, выбрать путь избавления от акций: кто будет покупателем, сколько точно нужно продать бумаг, в какое время и т.д. Каждая продажа акций фиксируется рынком, и если за раз продать слишком много, это может отразиться не лучшим образом на капитализации всей компании. Если бы Джефф Безос или к примеру Марк Цукерберг решили бы в один день продать все акции своих компаний, это вызвало бы настоящий коллапс на рынке ценных бумаг, а ликвидность акций их компаний была бы сильно подорвана. 

Проблема сброса крупного пакета акций все же больше подходит для компаний чуть ниже рангом. Когда значительную сумму денег можно получить только путем продажи крупного пакета акций. 

На что миллиардеры тратят свои деньги?

Но если мы говорим о крупнейших компаниях и их руководителях, стоит еще раз сделать акцент на то, что 1 процент их акций может стоить миллиарды и нет большого смысла снимать больше, потому что в большинстве случаев эти деньги пойдут на стандартного рода покупки, вроде домов и квартир, машин и яхт и каких-нибудь драгоценностей, в общем всего того, во что можно вложить физические деньги и взамен получить ценный актив. Все покупки такого рода могут уложиться в несколько сотен миллионов долларов. Если человек захочет купить действительно что-то очень большое, допустим крупную долю в другой компании или целый бизнес, в первую очередь он может пролоббировать остальное руководство и акционеров своей компании в необходимости приобретения этой конкретной компании, сделав тем самым так называемое поглощение. Но такой вариант допустим только, если эта покупка в самом деле будет подходить для их бизнеса, тогда и можно будет купить ее за деньги компании, не потратив ничего из собственного кошелька. А если захочется приобрести какой-нибудь спортивный клуб, то без продажи своих акций, для получения свободной денежной массы, не обойтись.

Где миллиардеры хранят деньги?

Чтобы выяснить, где сверхбогатые люди в США хранят свои деньги, в Visual Capitalist использовали данные Обзора потребительских финансов Федерального резерва за 2016 год, чтобы показать, как меняется распределение богатства для тех, кто имеет 100 000 долларов, 1 миллион и 10 миллионов по сравнению с теми, кто владеет 1 и более млрд долларов.

Их данные раскрывают некоторые ключевые факты о разнице между пятизначным чистым капиталом и капиталом гораздо большим. Например, для людей у которых есть 1 млн. долларов, наиболее важным активом является первичное место жительства (их недвижимость). 

Те, у кого меньше денег, как правило, концентрируют свое богатство на более материальных активах, таких как автомобиль. А люди, у которых есть 1 миллиард долларов и больше, хранят бо́льшую сумму из этих денег в своем бизнесе (доля в компании) и в ценных бумагах (их инвестициях).

Миллионеры от зарплаты

Если мы возьмем миллионеров, которые получают основную сумму заработка от своего работодателя, то здесь все будет намного проще. У этого человека есть собственный банковский счет, на который компания, в которой он работает, перечисляет ему зарплату, каждый месяц или по какому-то другому графику расчетов. И все эти деньги он может использовать, как ему захочется, он может запросто снять в один день все свои миллионы и сгрузить кучи сумок, набитых деньгами, в своем сейфе в подвале собственного дома. Это конечно будет не самым разумным поступком, если учесть, что деньги должны делать деньги, и благодаря его банковскому счету, он получает еще определенный процент прибыли, за счет того, что держит свое состояние там, но все же, овладеть крупной суммой денег такой человек может без особых проблем. И это никоим образом не повлияет на капитализацию компании, потому что эти расходы уже учтены в заработной плате.

К примеру Тим Кук, глава Apple, по сообщениям, заработал более 15 миллионов долларов 2018 году, 3 из них были в качестве заработной платы и бонус в размере 12 миллионов за хорошую работу + 682 тысячи долларов, которые были описаны как «прочие компенсации». Но это абсолютно не баснословные суммы денег, многие руководители банков или фондов на Уолл-стрит получают в качестве зарплаты гораздо бо́льшие цифры по окончанию года. К тому же можно напомнить, что сам Кук так же владеет пакетом акций Apple и в этом году он продал 560 000 акций, равных сумме в 115 миллионов долларов. Пакет акций на такую сумму естественно слишком мал, чтобы значительно повлиять на стоимость акций Apple.

Обратимся в сторону футбола, где на самом деле бывают просто космические зарплаты. Большие деньги уже давно пришли в футбол и многие клубы в таких странах, как Англия, Испания, Франция, Германия, Италия и Россия готовы платить своим футболистам огромные зарплаты. Игрок среднего уровня в Топ клубе может запросто получать 1.5-3 миллиона долларов за сезон, что уж говорить о мировых звездах, с толпами личных болельщиков по всему миру. 

Зарплата Криштиано Роналду в Ювентусе (Италия), по официальным данным, составляет порядка 31 миллиона евро в год, эта сумма уже с уплатой всех налогов. Помимо заработной платы есть еще реклама и имиджевые права, которыми, кстати, сам Роналду и не обладает, он продал их трем разным компаниям с Виргинских островов. Не будем вдаваться в детали, все миллионеры пытаются воспользоваться финансовыми лазейками, чтобы платить меньше налогов, которые в Европе достаточно суровые и сам португалец уже переплатил двойную сумму в качестве штрафов, за подобные дела. 

Стоит заметить, что реклама в Instagram, принесла ему больше денег, чем официальная зарплата. Он заработал 47.8 млн $ за счет социальной сети (эта сумма без учета налогов и отчислений компаниям, которые владеют его имиджевыми правами). Стоимость одного поста у него составляла в среднем 975 тысяч долларов.

Миллионеры, основным заработком которых является зарплата (реклама), более гибки в крупных приобретениях. Им не нужно выводить свои деньги из акций собственной компании, тратить время, проходить соответствующие процедуры и подвергать риску ликвидность компании. Большее количество их денег, разумеется, так же не будет лежать без дела, они будут инвестированы в какие-либо бизнесы, активы или находиться в банке или фонде, но оттуда их получить будет быстрее и менее рискованно.