В то время как на рынке ценных бумаг хаос, богатые люди собирают деньги из своих коллекций произведений искусства

Фото: Attila Barabas/iStockphoto

В прошлый понедельник, когда цены на нефть упали на 30%, а рынок ценных бумаг обвалился, нью-йоркский клиент Fine Art Group (компания по консультированию в сфере искусства и финансов) запросил финансирование под картину Жана-Мишеля Баския [американский художник, который прославился сначала как граффити-художник в Нью-Йорке, а затем, как успешный неоэкспрессионист] в 10 миллионов долларов, сообщает Bloomberg.

Поскольку в этот понедельник мировые акции снова потерпели крах, коллекционер, недавно купивший произведения искусства на сумму около 18 миллионов долларов на лондонских аукционах, попросил Fine Art Group помочь в оплате предстоящих обязательств по средствам финансирования через произведения искусства.

«У нас уже был напряженный первый квартал, но за последние две недели количество запросов увеличилось примерно в два раза», - сказала Фрейя Стюарт, возглавляющая отдел финансирования искусства в Fine Art Group.

Желание или потребность в кредитах возникает, когда распространение коронавируса создает самые дикие рыночные колебания со времен последнего финансового кризиса. В то время как акции выросли в пятницу после того, как президент Дональд Трамп объявил чрезвычайное положение в своей стране, восстановление было недолгим: акции в глобальном масштабе затем упали в понедельник после того, как Федеральный резерв вновь препринял меры по снижению процентных ставок, которые не смогли успокоить страхи среди инвесторов по поводу быстро растущего экономического удара.

Нынешний коллапс разрушает целые состояния по всему земному шару. По словам кредиторов, одни клиенты хотят высвободить деньги для инвестиционных возможностей. Другие, чтобы компенсировать стоимость маржинальных требований. По данным Financial Times, UBS Group AG и Credit Suisse Group AG входят в число банков, которые сейчас просят своих клиентов предоставить дополнительное обеспечение. Поэтому многие сейчас обращаются к искусству.

Галерея в Нью-Йорке. Фото: Carter Burden Gallery

Финансирование искусства было привлекательным для банков и клиентов, потому что оценки не обязательно коррелируют с акциями. В связи с резким скачком волатильности рынка акций и долговых обязательств в минувшее утро понедельника, корпорация Bank of America получила запросы от коллекторов, желающих перевести долг, привязанный к активам с ежедневной ценой, таким как ценные бумаги, к искусству, как способу снижения маржинального риска, сказал Эван Бирд, руководитель арт-услуг в этом банке.

Банки используют совокупные активы клиента для определения кредитной линии и обычно предоставляют до 50% от залоговой стоимости предмета. Они также позволяют клиентам со сверхвысоким доходом сохранять свое искусство и предлагают ставки на уровне 1%. 

Как корпорации и потребители, многие топовые коллекционеры искусства увеличили свои заимствования, учитывая сверхнизкие процентные ставки данного периода времени. Ссуды под залог предметов искусства подскочили на 40% с 2016 года, по крайней мере до 21 миллиарда долларов во всем мире, согласно отчету Deloitte за 2019 год «Искусство и финансы».

С Fine Art Group связались управляющие, кредитные брокеры и коллекционеры из Нью-Йорка, Великобритании и Гонконга.

«Вероятно, есть много коллекционеров, ищущих ликвидность в этих и других регионах, которые просто не знают, что финансирование на основе искусства может быть быстрым путем к капиталу», - сказала Стюарт.

По словам Стюарт, когда не видно конца распространению коронавируса, некоторые клиенты хотят безопасности легкодоступного капитала, даже если он им и не нужен прямо сейчас. Галереи и дилеры также готовятся получить достаточную капитализацию на период потенциально сниженной торговой активности, добавила она.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал и получайте актуальную информацию из мира новостей еще быстрее.

Подготовил: Никита Смирнов nikita_smirnov@tempting.pro